ほったらかし投資のすすめ

ポンコツ勤め人のななしと申します。初心者投資家。つみたてNISA、WealthNaviの実績を公開しています。ほったらかしで運用中

ゆうちょつみたてNISA12月1週目の運用実績今週の実績は-5997でした

 

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こんにちは、ポンコツ勤め人のななしです。今回は郵便局で利用している投資信託の週
間報告をしていきたいと思います

 

〇郵便局で投資信託ってどうなの?

〇どんな商品があるの?


そんな思いがある方の参考になれば幸いです。

 

 


 僕は毎月つみたてNISAでほったらかし投資をしています。ゆうちょ銀行の投資信託商

品でオススメできる商品は基本的につみたてNISAの商品です。その中でも僕が積立投資

をしているセゾン投信の

 

「セゾン資産形成の達人ファンド」「セゾン・バンガード・グローバルバランスファン

ド」

がオススメの商品です。

 

 

 

オススメのセゾン投信とは

 

郵便局で購入できるセゾン投信とは「いそがないで歩こう」をテーマに長期運用を目的

とした「セゾン資産形成の達人ファンド」「セゾン・バンガード・グローバルバランス

ファンド」の2つの商品を販売運用している運用会社です。

 

僕もスポーツも資産運用も走るのが苦手なのですごく魅力的なテーマですよね。また、

コツコツ長期投資を後押ししているつみたてNISAにはぴったりの商品です。簡単に説明

すると。


「セゾン資産形成の達人ファンド」

世界中の株式に投資を行う。平均以上のリターンを目指す。


「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」

世界中の株式、世界中の債権に投資を行う。安定した運用を目指す。


少しニュアンスが違うかもしれませんが、こんなところです。

 

 

 

www.nanasi36925.com

 

 NISA制度とは


非課税口座で購入した公募株式投資信託等の普通分配金や売却益が非課税になる制度で

す。

貯金や投資信託などは、金利、分配金や売却益に20.315%の税金が課税されますが、

NISAの口座を開設すれば、分配金や売却益が非課税になるんです!ただ、通帳に増えな

いお金として置いておいて、税金だけ取られるのも悔しいですよね!!

NISAの対象者とは

 

 日本国内にお住いの20歳以上の方が対象

 

NISAとつみたてNISAは日本国内に住んでいる20歳以上の方が対象です。少額から始め

られるのも有難いですよね。

NISA、つみたてNISAを利用するには、専用の非課税口座が必要になります。

非課税口座は1人1口座が原則ですので、お気をつけください!

流れとしては、自分→口座開設を申し込む→金融機関→税務署→金融機関→自分といっ

た流れです!ですので、金融機関の窓口に行って、今日からNISAおねがいします。とい

うのはムリ。ということですね。

 

NISAとつみたてNISAの違い NISA つみたてNISA
非課税枠 毎年120万 毎年40万
投資可能期間 2023年まで 2037年まで
非課税期間 最長5年 最長20年
投資対象 公募株式投信 長期分散投資
購入方法 一括、積立 積立のみ

 

 

 

 

 

運用実績

 先週の実績はこちら

 

www.nanasi36925.com

 

 今週の実績

 

ファンド名 資産管理口座 評価額 投資金額 運用損益
野村6資産均等バランス つみたてNISA 101078 100000 1078
USリート 特定口座 94938 90000 4938
新光日本小型株 特定口座 46579 50000 -3421
セゾン資産形成の達人 つみたてNISA 176408 185000 -8592
お預かり資産 合計   419003 425000 -5997

 

 

 

投資金額  425000 円

 

評価額   419003 円  

 

運用損益  -5997  円

 

 

ポートフォリオ

 

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今週の結果は-5997となりました。今週は大変な1週間でした。米中貿易問題が90日間

先の伸ばしになったことでひとまず安心。と思っていたら、2年債と5年債の利回りが

逆転する「逆イールド」現象が起きてアメリカ経済のリセッションが近いのでは...

ということでNYダウは大きく下落。5日予定されていたパウエル議長の議会証言は先送

りと毎日何かしらのイベントがあって、なんのこっちゃ。というのが本音ですが。投資

信託全体で見ると思っていたほどはマイナスが膨らんでいませんでした。不動産が頑

張ってくれているのでありがたい。不動産関係は今利回りが高いですからね。来週は全

体的にプラスになるといいな!といったところです。まぁほったらかし投資なので、コ

ツコツと積立を継続していきたいと思います。

 

 

 

まとめ

 

 郵便局で投資信託を買うならつみたてNISAの商品をその中でもセゾン投信の商品が僕

のオススメです。セゾン投信の商品って扱っているところが少ないんですよね。ただ、

郵便局はそんなに頻繁に使わないとゆう方はセゾン投信での口座開設をオススメしま

す。

 なぜなら、セゾン投信の商品はネットでしか買えないのですが、ゆうちょのネットがか

なり使いづらいからです。僕もやっと慣れてきました。ネット証券に慣れていないなら

他の証券会社で口座開設した方が簡単にわかりやすく商品が購入できるとおもいますよ。

 

それでもという方はこちらを参考に⬇︎

郵便局に行くなら、ゆうちょダイレクトを申込しちゃおう - ほったらかし投資のすすめ

 

 

口座開設がめんどくさい。そんな方にはこちらがおすすめです。

 

www.nanasi36925.com

 


では、今日はこの辺で。

 

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