ゆうちょつみたてNISA3月1週目の運用実績今週の実績はプラス２２,５８６円
こんにちは、ポンコツ勤め人のななしです。今回は郵便局で利用している投資信託の週間報告をしていきたいと思います
〇郵便局で投資信託ってどうなの？
〇どんな商品があるの？
そんな思いがある方の参考になれば幸いです。
僕は毎月つみたてNISAでほったらかし投資をしています。ゆうちょ銀行の投資信託商品でオススメできる商品は基本的につみたてNISAの商品です。その中でも僕が積立投資をしているセゾン投信の
「セゾン資産形成の達人ファンド」「セゾン・バンガード・グローバルバランスファン
ド」がオススメの商品です。
オススメのセゾン投信とは
郵便局で購入できるセゾン投信とは「いそがないで歩こう」をテーマに長期運用を目的とした「セゾン資産形成の達人ファンド」
「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」
の2つの商品を販売運用している運用会社です。
僕もスポーツも資産運用も走るのが苦手なのですごく魅力的なテーマですよね。また、コツコツ長期投資を後押ししているつみたてNISAにはぴったりの商品です。簡単に説明すると。
「セゾン資産形成の達人ファンド」
世界中の株式に投資を行う。平均以上のリターンを目指す。
「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」
世界中の株式、世界中の債権に投資を行う。安定した運用を目指す。
少しニュアンスが違うかもしれませんが、こんなところです。
NISA制度とは
非課税口座で購入した公募株式投資信託等の普通分配金や売却益が非課税になる制度です。
貯金や投資信託などは、金利、分配金や売却益に20.315%の税金が課税されますが、
NISAの口座を開設すれば、分配金や売却益が非課税になるんです！
ただ、通帳に増えないお金として置いておいて、税金だけ取られるのも悔しいですよね！！
NISAの対象者とは
日本国内にお住いの20歳以上の方が対象
NISAとつみたてNISAは日本国内に住んでいる20歳以上の方が対象です。
少額から始められるのも有難いですよね。
NISA、つみたてNISAを利用するには、専用の非課税口座が必要になります。
非課税口座は1人1口座が原則ですので、お気をつけください！
流れとしては、自分→口座開設を申し込む→金融機関→税務署→金融機関→自分といった流れです！ですので、金融機関の窓口に行って、今日からNISAおねがいします。
というのはムリ。ということですね。
| NISAとつみたてNISAの違い | NISA | つみたてNISA |
|---|---|---|
| 非課税枠 | 毎年120万 | 毎年40万 |
| 投資可能期間 | 2023年まで | 2037年まで |
| 非課税期間 | 最長5年 | 最長20年 |
| 投資対象 | 公募株式投信 | 長期分散投資 |
| 購入方法 | 一括、積立 | 積立のみ |
運用実積
今週の実績
| ファンド名 | 資産管理口座 | 評価額 | 投資金額 | 運用損益 |
|---|---|---|---|---|
| 野村6資産均等バランス | つみたてNISA | 115228 | 110000 | 5228 |
| USリート | 特定口座 | 103202 | 95000 | 8202 |
| 新光日本小型株 | 特定口座 | 46936 | 50000 | -3064 |
| セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド | つみたてNISA | 41060 | 40000 | 1060 |
| セゾン資産形成の達人 | つみたてNISA | 266160 | 255000 | 11160 |
| お預かり資産 合計 | 572586 | 550000 | 22586 |
投資金額 550,000 円
評価額 572,586 円
運用損益 22,586 円
一月の引き落としから「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」を
毎月２万円積立に変更しました。
ポートフォリオ
3月の実績
1週目 14970
2週目 11618
3週目 18966
4週目 ＋22586
今週は引き続きプラスでの報告です。リート、セゾンがかなり調子がいいですね。このままガンガン上がってくれるとありがたいのですが。
リートは今金利が高いので、上り幅が大きいですね。景気がそこそこの時は不動産関係にお金が動くということでしょうか。
確かに債券の利回りが低く、株式も不安定となると不動産へという流れもわからなくはないですね。このまま様子を見ていきたいと思います。
小型株も少しずつですがマイナスが少なくなってきました。とりあえず、プラスまでは様子をみたいと思います。
しかし、いつでも、ほったらかしで、コツコツと積立を継続していきたいと思います。投資信託は長期運用で考えているのでプラスもマイナスも特に気にしない方針です。
２０１９年は今までの資産はそのままに「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」と「セゾン資産形成の達人ファンド」を月２万５千円を引き落とす予定です。
まとめ
郵便局で投資信託を買うならつみたてNISAの商品をその中でもセゾン投信の商品が僕のオススメです。セゾン投信の商品って扱っているところが少ないんですよね。
ただ、郵便局はそんなに頻繁に使わないとゆう方はセゾン投信での口座開設をオススメします。
なぜなら、セゾン投信の商品はネットでしか買えないのですが、ゆうちょのネットがかなり使いづらいからです。
僕もやっと慣れてきました。ネット証券に慣れていないなら他の証券会社で口座開設した方が簡単にわかりやすく商品が購入できるとおもいますよ。
それでもという方はこちらを参考に⬇︎
郵便局に行くなら、ゆうちょダイレクトを申込しちゃおう - ほったらかし投資のすすめ
口座開設がめんどくさい。そんな方にはこちらがおすすめです。
では、今日はこの辺で。また次回お会いしましょう！
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